Posibles malas prácticas y estafas de bancos y cajas

Multa de 5.200 millones para seis bancos por manipular las divisas, de El Pais, 20-Mayo-2015

El Departamento de Justicia de Estados Unidos y la Reserva Federal sancionan a JPMorgan, Citigroup, Barclays, RBS, Bank of America y UBS.

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Un juez sienta en el banquillo a ocho exdirectivos de la Caja de Ahorros del Mediterráneo (CAM) por quebrar la entidad, de Publico, 27-Abril-2015

Considera que los directivos de la CAM cobraron indebidamente más de 47 millones de euros

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Multa récord a Deutsche Bank por manipular el tipo de interés, de El Pais, 23-Abril-2015

El banco alemán es acusado en EE UU y Reino Unido de haber conspirado con otras entidades para fijar el precio de la deuda.

Deutsche Bank, multado con 2.320 millones por manipular los tipos de interés interbancarios, de Publico, 23-Abril-2015

Según las autoridades británicas y estadounidenses, entre 2005 y 2011 los operadores del banco alemán manipularon el Líbor, el Euríbor o el Tíbor en su beneficio.

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El juez fija en 800 millones la fianza a la antigua cúpula de Bankia, de El Pais, 13-Febrero-2015

La salida a Bolsa de Bankia provocó un enorme fiasco y se hizo falseando la información sobre su situación real.

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El presidente de Kutxabank se sube el sueldo un 73% (hasta 800 mil € anuales). Tambien esta el escandaloso ‘caso Cabieces’, de Publico, 13-Febrero-2015

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Personal del HSBC creó empresas para clientes españoles en paraísos fiscales, de El Pais, 11-Febrero-2015

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La cúpula de Caja Madrid cobró con Blesa 15 millones más de lo debido, de El Pais, 30-Diciembre-2014

“Los miembros de la alta dirección de Caja Madrid cobraron durante la última etapa de la presidencia de Miguel Blesa (2007-2010) casi 15 millones de euros más de lo que les correspondía (…) con un perjuicio estimado de 14,8 millones de euros para la entidad (…)”

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Credit Suisse se enfrenta a una nueva multa de 8.200 millones en EE UU, de El Pais, 25-Diciembre-2014

“El Fiscal General de Nueva York acusa al banco suizo de fraude en la venta de valores respaldados por ‘hipotecas basura´’ antes de la crisis.”

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FACUA denuncia a once bancos por cobrar comisiones ilegales cuando se realizan ingresos en cuentas ajenas, de Facua, 23-Diciembre-2014

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Las denuncias a bancos por ‘cláusulas suelo’ abusivas se disparan: el 82% se resuelve a favor del cliente q demanda, de El Pais, 22-Diciembre-2014

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Bankia salió a Bolsa con unas cuentas maquilladas, según los peritos, de El Pais, 4-Diciembre-2014

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El juez imputa al expresidente de Caja Burgos tras una denuncia de UPyD, de Públic0, 26-Noviembre-2014

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Multa de 3.450 millones a seis bancos por manipular tipos de cambio de divisas, de El Pais, 12-Noviembre-2014

“EE UU, Reino Unido y Suiza castigan a Citigroup, JP Morgan, UBS, RBS, HSBC y Bank of America”.

Cómo ganar 99.000 dólares en 15 segundos, de El Pais, 12-Noviembre-2014

“Las entidades se traspasaban órdenes de venta y compra de divisas entre sí para influir en el tipo de cambio.”

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La Fiscalía pide 2,5 años de cárcel para cúpula de Caja Castilla La Mancha por camuflar 182 millones de pérdidas, de Públic0, 21-Octubre-2014

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El juez imputa a 19 consejeros de la CAM por aprobar las dietas del expresidente, de Públic0, 8-Octubre-2014

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Rato y Blesa imputados por las “tarjetas b” de Caja Madrid, de Públic0, 8-Octubre-2014

El agujero político de Caja Madrid, de El Pais, 6-Octubre-2014

“La entidad financió a fundaciones de PP, PSOE e IU con un millón al año; colocó a decenas de cargos en sus órganos y regaló ‘visas’ sin control durante dos décadas.”

Caja Madrid pagó 159.000 euros por el retrato de Blesa que guarda en un sótano, de Públic0, 4-Octubre-2014

Consejeros de Caja Madrid gastaron 15,5 millones con tarjetas ‘fantasma’, de El Pais, 1-Octubre-2014

83 directivos y consejeros de Caja Madrid pagaron viajes, ropa, comida y otros gastos privados no declarados con las tarjetas de credito.

28 consejeros de Caja Madrid siguieron utilizando la tarjeta ‘fantasma’ al dejar la entidad, de Públic0, 2-Octubre-2014

Los consejeros con tarjeta: 28 del PP, 15 del PSOE, 4 de IU y 10 sindicalistas, de El Pais, 2-Octubre-2014

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El gran escándalo de la banca privada, por Vicenç Navarro, de Públic0, 2-Octubre-2014

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EE UU ultima con Bank of America la mayor sanción por las ‘subprime’, de El Pais, 7-Agosto-2014

“El banco pagaría más de 16.000 millones de dólares por el empaquetado de hipotecas tóxicas.”

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El fiscal pide tres años de cárcel para los exdirectivos de NCG por estafa, de El Pais, 16-Junio-2014

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Condenada la ex excúpula de Caixa Penedès a penas de hasta 2 años de cárcel, de Públic0, 29-Mayo-2014

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Bankia debe devolver 900.000 euros a un octogenario por las preferentes, de Públic0, 29-Mayo-2014

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Escuelas de esclavos, el nuevo negocio de la Banca, de Públic0, 27-April-2014

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Ahorradores de la CAM pierden todo el dinero q tenian en cuotas participativas de la antigua caja, de El Pais, 28-Marzo-2014

“50.000 inversores de estos productos, similares a las acciones, pierden todo su dinero. (…) La emisión total ascendió a 292 millones de euros.”

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El regulador británico multa al Santander con 14,7 millones por mal asesoramiento, de El Pais, 26-Marzo-2014

“El regulador británico (Autoridad de Conducta Financiera (FCA)) ha multado al Santander UK con 12,4 millones de libras (14,7 millones de euros) debido a “deficiencias graves” en el asesoramiento a sus clientes. Esta es una de las mayores sanciones de la FCA al sector de la banca minorista del país.”

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El juez exige 8,5 millones a exdirectivos de la CAM por cobrar dietas ilegales, de El Pais, 18-Febrero-2014

“Serán juzgados por varios delitos societarios.”

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El FROB encarga análisis sobre 90 operaciones sospechosas en su banca, de El Pais, 14-Febrero-2014

“El organismo solicita revisiones independientes y externas para decidir si lleva ante el juez las decisiones de antiguos gestores y depurar responsabilidades en las entidades en las que participa.”

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El juez procesa a cinco exdirectivos de las cajas gallegas por estafa, de El Pais, 13-Febrero-2014

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El FROB pide penas de seis y diez años para dos directivos de la CAM, de El Pais, 12-Febrero-2014

“Acusa al ex director general y al expresidente de la comisión de control de inflar sus dietas y favorecer a una empresa de este último.”

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Barclays aumenta los bonus a sus directivos y recorta empleos, de El Pais, 11-Febrero-2014

“(Tras) el escándalo por la manipulación del Líbor, Barclays ha anunciado que en 2013 multiplicó beneficios y aumentara en un 10% los bonus a sus directivos. Pese a las ganancias, llevará a cabo un duro ajuste de personal, reduciendo plantilla en 10.000-12.000 personas, un 8,6% del total de trabajadores.”

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El juez cita a Blesa como imputado por la venta de las preferentes de Caja Madrid, de El Pais, 4-Febrero-2014

“El magistrado investiga una supuesta estafa en la comercialización de las participaciones. También llama a Gerardo Díaz Ferrán y a una docena de directivos de la entidad y de Bancaja.”

Preferentes, las ‘subprime’ españolas, de El Pais, 4-Febrero-2014

“Los arbitrajes abiertos en las nacionalizadas aligeran un problema que ha dejado atrapados a cientos de miles de pequeños ahorradores.”

Hay mas de 10 mil procesos judiciales abiertos en todo el pais relativos a la venta de preferentes. En la mayoría, la justicia da la razón a los afectados considerando la venta irregular por incumplimiento de la normativa.

Hay unas 850mil personas afectadas por la estafa de las preferentes. Más de 6.000 millones se vendieron incumpliendo la ley.

Casi todos los grupos financieros, bancos y cajas vendieron preferentes, incluidos Santander, BBVA o Caixabank.

Bankia ha recibido 183mil solicitudes de devolución de preferentes, con el 73% de las resoluciones resultando favorables al cliente.

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La CNMV abre seis expedientes por la operativa de acciones de Bankia, de El Pais, 20-Diciembre-2013

“La investigación se ha centrado en las ventas en mayo de 41,38 millones de acciones de la entidad.”

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Caja Madrid, la sucursal del PP, de El Pais, 19-Diciembre-2013

INJERENCIAS DE LA CÚPULA DEL PP EN LA ENTIDAD: Tratos de favor, consejeros enchufados, inversiones millonarias innecesarias, etc.

Sí era un cortijo, de El Pais, 19-Diciembre-2013

Los manejos del PP convirtieron Caja Madrid en su particular cortijo.

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La Audiencia investigará a la cúpula de las cajas de Bankia por las preferentes, de El Pais, 13-Diciembre-2013

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Los consejeros de Caja Madrid tenían tarjetas de crédito en ‘negro’ de hasta 50.000 euros al año, de El Diario, 13-Diciembre-2013

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Islandia condena a cuatro banqueros a penas de cárcel por engañar a sus clientes, de El Pais, 13-Diciembre-2013

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La banca ignora 8 de cada 10 reclamaciones favorables a sus clientes, de Público, 3-Diciembre-2013

“Las quejas recibidas por el Banco de España han aumentado un 234 % en los últimos diez años.”

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El Supervisor europeo acusa a agencias de calificación de conflictos de interés, de El Pais, 2-Diciembre-2013

“La Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA, en inglés) acusó hoy de conflictos de interés a Fitch, Moody’s y Standard & Poor’s en un informe sobre estas agencias de calificación de riesgos soberanos en el que pide que los corrijan.”

Suspenso Europeo a las agencias de calificación, de El Pais, 2-Diciembre-2013

“El supervisor europeo advierte de que persisten “prácticas del pasado” (que crearon la actual crisis). También cuestiona la independencia de los tres grandes grupos en la evaluación de la deuda.”

Las agencias de calificación dan mejores notas a sus buenos clientes, de El Pais, 20-Octubre-2012

“Un estudio publicado por el BCE muestra que Moody’s, S&P y Fitch favorecen “sistemáticamente” a las entidades que las contratan para otros negocios”.

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El RBS forzó a pequeñas empresas a la bancarrota para obtener beneficios, de La Informacion, 25-Noviembre-2013.

“El Royal Bank of Scotland (RBS), cuyo 82 % está en manos del contribuyente británico, está sumido hoy en un escándalo al revelarse un supuesto maltrato a pequeñas empresas, a las que empujó al colapso con el fin de sacar un beneficio económico.”

(RBS accused of pushing small businesses to the edge to boost profits, The Guardian, 25-November-2013).

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El 15-M se querella contra 90 gestores y consejeros de Caja Madrid y su tasadora por prácticas ilícitas en las hipotecas, de Público, 22-Noviembre-2013

“El movimiento social recaba pruebas del  “fraude sistemático en la tasación” y anuncia una serie de futuras denuncias contra la banca. Entre los nombres incluidos en esta querella, el exdirector Miguel Blesa y el exconsejero Gerardo Díaz Ferrán.”

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JPMorgan compensará a grandes inversores con 3.340 millones para cerrar los litigios por el empaquetado de deuda hipotecaria heredada de Bears Stearn, de El Pais, 16- Noviembre-2013.

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“¿Puedes fijar un tipo bajo? Te devuelvo el favor cuando pueda”, de El Pais, 5- Diciembre-2013.

“Las comunicaciones entre los operadores muestran cómo manipulaban las tasas de referencia con toda naturalidad para sacar provecho.”

Bruselas da el primer golpe a la banca, de El Pais, 4- Diciembre-2013.

“La Comisión Europea impone una multa de 1.710 millones a seis grandes entidades financieras internacionales por manipular los tipos de interés en su provecho.”

Castigos disuasorios, Editorial de El Pais, 5- Diciembre-2013.

“Con sus manipulaciones, BANCOS multados han subido coste de hipotecas y préstamos de muchos europeos”.

Varios bancos condenad0s a pagar multas por manipular el euríbor y encarecer prestamos de muchos ciudadanos europeos. Ademas, deberian ir a la carcel.

Bruselas ha sancionado a varios bancos por manipulación del euríbor, de La Sexta Noticias, 5 Diciembre, 2013.

Sobre como los bancos manipulan el euríbor/libor y los tipos de cambio, de El Pais, 16- Noviembre-2013.

Bruselas multará a Deutsche Bank, JPMorgan, HSBC, RBS, Credit Agricole y SocGen por manipular el Euríbor, de La Informacion, 5-Noviembre-2013.

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El juez envía a prisión bajo fianza a dos directivos de la CAM, de El Pais, 7- Noviembre-2013.

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Investigan a bancos británicos y de EE UU por operaciones en el mercado de divisas, de Cinco Días, 1-Noviembre-2013

Por manipular los tipos de cambio en el mercado de divisas.

EE UU y Reino Unido multan a Barclay’s por manipular el tipo interbancario, de El Pais, 27-Junio-2012

“La entidad trató de modificar el Libor y el Euribor, referencia de préstamos entre bancos.”

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El Santander deberá devolver casi medio millón por las preferentes de Lehman Brothers, de Público, 21-Octubre-2013

“El tribunal considera que la entidad no reveló en su día que se trataba de un instrumento complejo y de riesgo elevado que podía generar pérdidas importantes en el capital invertido”.

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La fiscalía denuncia a 54 exdirectivos de Caixa Catalunya por cobros “desproporcionados” en plena crisis, de El Pais, 5-Septiembre-2013

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El banco JP Morgan pacta multa de 679 millones de euros con reguladores financieros por ocultar perdidas masivas, de El Pais, 19-Septiembre-2013

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EE UU investiga al banco JP Morgan por manipular y alterar precios energéticos, de El Pais, 20-Agosto-2013

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EE UU imputa a un ejecutivo español por fraude y falsificación, por el agujero millonario de JP Morgan, de El Pais, 15-Agosto-2013

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La banca ignora casi todas las quejas de los clientes aunque tengan razón, de El Pais, 5-Agosto-2013

“El Banco de España emitió 2.838 informes a favor del cliente. Las entidades, sin embargo, solo rectificaron en el 18% de esos casos. El Servicio de Reclamaciones recibió 43.647 nuevos casos en 2012, un récord histórico y un incremento del 20,7% sobre el año anterior”.

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Caixa Catalunya: Todos cobraron, nadie responde, de El Pais, 4-Agosto-2013

Ningún directivo asume su culpa. La quiebra de Caixa Catalunya ha costado 12.000 millones al contribuyente.

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El banco suizo HSBC acepta una multa récord de 1.470 millones por blanqueo de dinero, de El Pais, 3-Julio-2013

“(…) La multa permitirá a HSBC que queden desestimadas las acusaciones que pesaban sobre la firma de haberse convertido en la “institución financiera preferida” por los cárteles mexicanos y colombianos, grupos de blanqueo de dinero y otras prácticas ilegales a través de lo que el Departamento de Justicia calificó como “impactantes brechas de supervisión”. (…)”

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Adiós a las cláusulas suelo de las hipotecas, de El Pais, 12-Junio-2013

“El Tribunal Supremo condena a los bancos a quitar estos límites por poca transparencia”.

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El juez Pedraz imputa a diez exdirigentes del Banco de Valencia y empresarios, de El Pais, 16-Mayo-2013

“La Audiencia Nacional admite tres nuevas querellas del FROB por créditos sospechosos.”

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La juez imputa al exdirector general de Caja Navarra en el caso de las dietas, de Público, 16-Mayo-2013

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Un juez dicta prisión para Miguel Blesa, expresidente de Caja Madrid, por irregularidades en la compra del City National Bank of Florida, de Público, 16-Mayo-2013

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Un exdirectivo bancario califica como “estafa colosal” las preferentes, de Público, 26-Abril-2013

“Testifica ante el juez Andreu, dentro del ‘caso Bankia’, que La Caja de Canarias vendió las participaciones tras “maquillar y falsificar” cuentas.”

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El Supremo multa con 2,1 millones a la sucursal en España del banco britanico HSBC por infringir la ley antiblanqueo, de Público, 21-Abril-2013

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Adicae cifra en hasta 6.000 millones el perjuicio a preferentistas de Bankia, de Público, 16-Abril-2013

“La asociación presenta en el juzgado una denuncia civil colectiva en nombre de 2.500 perjudicados.”

UPyD se querella contra los gestores de las preferentes, de El Pais, 16-Abril-2013

“La iniciativa se dirige contra Ordóñez, el expresidente de la CNMV y la cúpula de Bankia.”

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La Fiscalia anticorrupción abrirá diligencias sobre la gestión de preferentes en Bankia, de Público, 12-Abril-2013

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Bankia, condenada a devolver 100.000 euros a un jubilado afectado por preferentes, de Público, 1-Abril-2013

“Un juzgado de Leganés obliga a la entidad a retornar el dinero al preferentista al considerando que la información que se le facilitó fue “insuficiente” al caracer éste de estudios superiores.”

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Una asociación se querella en la Audiencia Nacional contra 40 bancos por las preferentes, de Público, 1-Abril-2013

“La acción se dirige contra 45 directivos de las entidades por delitos de estafa, publicidad engañosa y uso de información privilegiada.”

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El 12% de la población de Mataró, víctima de la doble estafa de Bankia, de La Marea, 8-Marzo-2013

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Banqueros en el banquillo, de El Pais, 24-Marzo-2013

“La justicia investiga la gestión de nueve entidades que han recibido 37.700 millones públicos. Hasta 90 directivos están imputados.

Supuestos delitos investigados: (…) operaciones fraudulentas con perjuicio para la entidad o beneficio para unos pocos (CAM, Banco de Valencia, CCM), indemnizaciones y prejubilaciones vergonzosas de ejecutivos que se fueron dejando la entidad en insolvencia (Novagalicia, Caixa Penedés, Banco de Valencia, CAM), fallidas salidas a Bolsa (Bankia, Banca Cívica) y emision de participaciones preferentes (…)”.

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Adicae compara la situación de las preferentes con la crisis de Chipre, de Cinco Días, 22-Marzo-2013

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Pérdidas masivas para los inversores de las preferentes de nacionalizadas, de El Pais, 22-Marzo-2013

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El Supremo anula las ‘cláusulas suelo’ hipotecarias si no son transparentes, de El Pais, 20-Marzo-2013

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Luxemburgo considera que la ley hipotecaria española permite abusos, de El Pais, 14-Marzo-2013

El tribunal de la UE alega que la norma no permite al juez paralizar los desalojos como medida cautelar.

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La cúpula de Caja Madrid cobró 68 millones en cuatro años, de El Pais, 20-Marzo-2013

“El partido traslada a Anticorrupción las remuneraciones del comité de dirección de la entidad. El expresidente Miguel Blesa recibió 12,44 millones entre salario e indemnización. Rodrigo Rato ganó 2,76 millones en el ejercicio 2010.”

sueldosBankia

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Bankia indemnizó a un exdirectivo con 655.000 euros tras recibir la ayuda pública, de Público, 14-Marzo-2013

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Un juez condena a Bankia por la venta de preferentes a un cliente con alzhéimer, de El Pais, 13-Febrero-2013

“El personal Caixa Laietana de toda la vida forzó a los afectados a firmar el contrato. Los ahorradores no superaron el test de conveniencia sobre los riesgos de su inversión. La empleada de la oficina admite que ni ella sabía las diferencias frente a los depósitos.”

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Directivos de Caixa Penedés robaron 31,6 millones de euros para su jubilación ‘dorada’, de Público, 12-Febrero-2013

“La Fiscalía Anticorrupción se querella contra el expresidente de la entidad y los tres responsables que amasaron la fortuna en forma de fondos y pólizas durante una década.”

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Condenan a Banco de Valencia a devolver la inversión de unas preferentes, de Público, 28-Enero-2013

“Deberán devolver a dos clientes 25.950 euros al estimar que éstos no tenían conocimiento adecuado sobre los riesgos que asumían con la adquisición del producto.”

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El Santander devolverá 100.000 euros por unas preferentes que vendió a un jubilado, de Público, 18-Enero-2013

“La sentencia considera que se le proporcionó información “sesgada, inadecuada e incompleta” a la hora de firmar el contrato ya que no se trataba de “persona con alta cultura financiera”.”

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Dos cargos de la CAM usaron su puesto para multiplicar por 30 sus dietas, de El Pais, 22-Enero-2013

El Banco de España confirma el saqueo de la CAM, de CadenaSer, 22-Enero-2013

“Un informe del Banco de España remitido al juzgado que investiga la gestión de la Caja de Ahorros del Mediterráneo, al que ha tenido acceso la Cadena SER, confirma que exdirectivos de la entidad cobraban de forma irregular dietas que multiplicaban hasta por 30 el máximo permitido por la caja.”

Reuniones de la CAM con vuelo privado, excursiones, fiestas y brindis, de El Pais, 16-Enero-2013

Un juez de la Audiencia Nacional abre la vía para denunciar por estafa en las participativas y preferentes, de El Pais, 6-Septiembre-2012.

“El juez señala a los gestores de la CAM y no a la entidad como responsables de estos delitos. El magistrado suspende las jubilaciones de oro de los directivos de la caja.

Estafa. Ese es el delito que pudieron haber cometido los directivos de la Caja de Ahorros del Mediterráneo al colocar entre sus clientes miles de cuotas participativas sin haberles avisado antes del riesgo que corrían adquiriendo esos productos financieros. Así lo estima el juez de la Audiencia Nacional (..)”

Los ex-directivos de la CAM dejaron pruebas del saqueo por escrito, de ABC, 28-Julio-2012.

“El comité de dirección de la Caja de Ahorros del Mediterráneo (CAM) manipuló las cuentas de la entidad para cobrar de forma irregular 19,5 millones de euros en incentivos. (…)

Otro documento (…) «interno y estrictamente confidencial» demuestra que los gestores de la CAM se «inventaron» 829,4 millones de euros (para aparentar beneficios en lugar de perdidas).

(…) correos electrónicos demuestra que los ex directivos de la CAM inflaron sus pensiones manipulando la contabilidad de la caja. (…)

Cinco exdirectivos de la antigua cúpula de la CAM están imputados por estafa. (…)

Tras la ruina de la caja y la nacionalización, el Banco Sabadell se quedó con la CAM por el precio simbólico de un euro.”

El magistrado de la Audiencia Nacional impone 25,8 millones de fianza a la antigua cúpula de la CAM, de El Pais, 28-Julio-2012

“La antigua cúpula de CAM deberá abonar en el plazo de quince días una fianza de algo más de 25,8 millones de euros en concepto de responsabilidad civil por daño patrimonial directo a la entidad. La cifra es el perjuicio económico que los informes periciales apuntan que causaron los cinco ex directivos imputados por presuntas irregularidades en la gestión de la entidad. El juez de la Audiencia Nacional Javier Gómez Bermúdez admite la solicitud de la acusación particular del FROB (Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria). (…)”

Así saquearon la CAM – Reportaje: UNA CAJA DE ESCÁNDALO, de El Pais, 2-Octubre-2011

“Las indemnizaciones millonarias a exdirectivos de la Caja de Ahorros del Mediterráneo y la pensión atribuida a su ex directora general rematan el escándalo de la gestión de esta entidad.”

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La Fiscalía investigará las denuncias de los inspectores contra el Banco de España, de El Pais, 9-Enero-2013.

“El fiscal general del estado quiere “constatar si hay delito” en la actuación del supervisor.

La Fiscalía General del Estado abrirá una investigación sobre el Banco de España tras el informe de la Asociación de Inspectores que concluyó que, durante su trabajo habitual, se encontraron con indicios de delito en las entidades que eran automáticamente ignorados por parte del supervisor. (…)”

Los inspectores acusan al Banco de España de alterar sus conclusiones, de El Pais, 7-Enero-2013.

“La reacción ante los indicios de delito es mirar hacia otro lado”, de El Pais, 5-Enero-2013.

“Consideran que la institución fue “laxa” en la persecución de “remuneraciones estratosféricas”. (…) La crisis financiera ha levantado escándalos de corrupción en algunas cajas de ahorros que han terminado en los tribunales. Los jueces investigan apropiaciones indebidas de varios ejecutivos, lo que ha provocado una gran indignación social, acentuada porque parte de las entidades han requerido ayudas públicas de muchos miles de millones, mientras el Estado recorta servicios básicos a los ciudadanos. (…)”

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Cierra el banco suizo más antiguo tras reconocer que ayudó a evadir capitales a estadounidenses, de Público, 4-Enero-2013.

“Wegelin & Co. fundado en 1741 reconoció ante un tribunal de Nueva York haber escondido 1.200 millones de dólares de 100 contribuyentes de EEUU entre 2002 y 2012. Además, pagará una multa de 58 millones.”

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Bruselas propone penas de cárcel para los ‘bánksters’ que manipulen los índices, de El Pais, 25-Julio-2012

“El Ejecutivo comunitario obliga a cada país a cambiar la legislación tras el ‘caso líbor’. La norma no fija castigos uniformes y deja libertad a cada Estado para poner los límites.”

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El Banco de España denunció a los ‘políticos incompetentes’ de Bankia, de Público, 31-Diciembre-2012.

“Desde la salida a bolsa, censuró el “buen número de políticos de escasa competencia bancaria” que se sentaban en el Consejo de BFA, matriz del banco. Estos consejeros cobraron 7 millones de euros en 2011 por no enterarse de nada.”

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La huella de las preferentes, OPINIÓN, José Manuel Atencia, de El Pais, 30-Diciembre-2012.

“De todas las prácticas vergonzosas realizadas por la banca en España en los últimos años, posiblemente la venta de preferentes sea la más asquerosa.”

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Condenados en Islandia los dos primeros banqueros por la crisis financiera, de LibreRed, 30-Diciembre-2012

“Un tribunal de Reikiavik ha condenado a nueve meses de prisión a los dos máximos responsables del banco Glitnir, el primero de las tres mayores entidades financieras que quebró y que tuvo que ser intervenida, y que provocó una profunda crisis en (Islandia) (…)”

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Un juzgado anula intereses de demora ‘abusivos’ aplicados por varios bancos, de El Mundo, 26-Diciembre-2012

“Defiende a varios deudores afectados por estos intereses, de entre el 18 y 25%, al sentar que son nulos ‘de pleno derecho’.”

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Manipulacion del Líbor y Euríbor

El banco suizo UBS deberá pagar unos 1.170 millones por manipular el líbor, de El Pais, 19-Diciembre-2012

“La entidad deberá pagar a los reguladores financieros de EE UU, Reino Unido y Suiza. Varios empleados manipularon información de indicadores para beneficiar sus negociaciones.”

UBS pagará más de 1.500 millones de dólares por manipulación del Libor, de El Pais, 19-Diciembre-2012

La Fiscalía de Nueva York cita a otros 9 bancos por la manipulación del Libor, de El Pais, 26-Octubre-2012

Barclays admite que manipulaba el Libor, de mercadodedinero.es, 16-Julio-2012

EE UU y Reino Unido multan a Barclay’s por manipular el tipo interbancario, de El Pais, 27-Junio-2012

“La entidad trató de modificar el Libor y el Euribor, referencia de préstamos entre bancos.”

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Ascenso y declive de una caja, de El Pais, 15-Diciembre-2012.

En 10 años, Caja Navarra ha perdido su capacidad financiera y se limita a gestionar la obra social.

En paralelo a la caida en picado del valor de Caja Navarra, de 1.200 millones en 2009 a 180 millones en Marzo 2012, las retribuciones que percibían los miembros de su dirección aumentaron entre 2004 y 2011 un 216%.

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Bankers in the drug trade: too big to fail, too big to jail?

“HSBC just got away with knowingly laundering billions of dollars for global drug cartels, simply because regulators consider the bank “too big to fail”.”

HSBC, Too Big to Indict, The New York Times, Dec-11-2012

“It is a dark day for the rule of law. Federal and state authorities have chosen not to indict HSBC, the London-based bank, on charges of vast and prolonged money laundering, for fear that criminal prosecution would topple the bank and, in the process, endanger the financial system. They also have not charged any top HSBC banker in the case, though it boggles the mind that a bank could launder money as HSBC did without anyone in a position of authority making culpable decisions.”

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Una jueza califica de estafa la primera causa penal por las preferentes, de Público, 27-Noviembre-2012.

“Una magistrada de Córdoba ve indicios de engaño por parte del subdirector de una oficina de La Caixa a un cliente que invirtió 60.000 euros. Declara al banco responsable civil.”

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La desvergüenza de la banca española, por Juan Torres López, de Público, 23-Noviembre-2012.

Magnifico articulo, lectura imprescindible.

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CatalunyaCaixa deberá devolver el dinero a 12 afectados por las preferentes, de El Pais, 21-Noviembre-2012.

“El Gobierno catalán obliga a la entidad a retornar el 100% del capital invertido por los afectados. La Generalitat anuncia que emitirá un centenar de laudos más en breve.”

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La CNMV abrirá expediente a nueve entidades por mala gestión de preferentes, de El Pais, 20-Noviembre-2012.

“Clientes bancarios tienen todavía 5.500 millones en preferentes pendientes de cambio. La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) prevé abrir 17 expedientes sancionadores a nueve grupos financieros por realizar malas prácticas en la comercialización de participaciones preferentes por un valor de 5.900 millones de euros. De esos 17 expedientes (que ya se pusieron en marcha antes del cambio de presidencia en la institución), seis ya están iniciados y a corto plazo se abrirán los once restantes, según detalló el director general de la CNMV, José María Marcos, en la Subcomisión de Transparencia de Productos Financieros e Hipotecarios del Congreso.”

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La banca miente: sí hace negocio al desahuciar y quedarse con los pisos, de El Confidencial, 14-Noviembre-2012.

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La codicia de la banca propició la concesión de hipotecas a insolventes, de El Pais, 12-Noviembre-2012.

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Tramposos banqueros, por Ignacio Ramonet en Le Monde diplomatique, Noviembre-2012.

Artículo imprescindible.

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Australia condena a la Agencia calificadora Standard & Poors (S&P) por sus calificaciones previas a la crisis, de El Pais, 5-Noviembre-2012.

“La reclamación partió de un grupo de inversores australianos de un fondo puntuado con triple A. El caso puede sentar un importante precedente para otras reclamaciones en todo el mundo.

El Tribunal Federal falló a favor de 13 ayuntamientos australianos que perdieron más de 16,5 millones de dólares (12,9 millones de euros) por la adquisición en 2006 de los Fondos Rembrandt, un producto financiero que recibió la máxima calificación de AAA por parte de S&P’s. La calificación otorgada por S&P’s fue “engañosa y falaz” e implicó la “tergiversación negligente” de estos productos ante los inversores potenciales en Australia, señaló en su fallo la juez (…)”.

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Un tribunal australiano ordena a Lehman Brothers pagar compensación por daños, de El Pais, 5-Noviembre-2012.

“En la denuncia colectiva han participado 72 demandantes. Se trata de la primera condena en el mundo sobre el comportamiento de un banco de inversión, tanto por razones legales como éticas, informa el canal australiano ABC (…)”.

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Infamia Financiera

Blog de registro y escaparate de malas prácticas bancarias.

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El 60% de los bancos emisores de preferentes cometió irregularidades, de El Pais, 13-Septiembre-2012.

La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) abrirá expediente a 11 de los 19 bancos y cajas que vendieron este producto.

El engaño masivo de las preferentes, de El Pais, 13-Septiembre-2012.

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“El Gobierno sabe que las preferentes son un fraude generalizado”, de Público, 5-Septiembre-2012.

“(…) las preferentes (…) son instrumentos muy complejos y de riesgo elevado (…), tienen carácter perpetuo.

(…) con el estallido de la crisis, los bancos, ávidos de capital, sedujeron a miles de ahorradores –en muchas ocasiones analfabetos– sin advertirles del peligro que entrañaba su compra y de que podían perder su dinero si se depreciaba el valor, como así ha sido.

(…) millón y medio de afectados. Estamos hablando de 45.000 millones de euros atrapados, casi la mitad del importe máximo del rescate europeo de la banca española. Hablamos de una operación de capitalización fraudulenta.

(…) En la legislación europea se consideró que productos como las preferentes eran sólo para profesionales. La MiFID prohíbe que se comercialicen como se comercializaron aquí en España, sin dar información al ahorrador de los riesgos que entrañaba su contratación y de su alta complejidad.

(…) El 90% de los que contrataron preferentes fueron engañados. La gran mayoría eran pequeños inversores.

(…) Los afectados deberán asumir una quita del 50% – 70% y el Ejecutivo quiere poner límites a las reclamaciones y demandas de los afectados.

(…) Segun Adicae, el perfil del inversor de preferentes es tan contrario a la ley que debería ofrecerse la restitución inmediata del dinero o el canje por un producto garantizado a un plazo corto, por el depósito de toda la vida. Adicae se plantea acudir a los tribunales europeos (…)”

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El 24% de los banqueros cree que para tener éxito se debe actuar de forma poco ética, de El Confidencial, 21-Agosto-2012.

(…) “la mala praxis es común y está aceptada por los profesionales de las finanzas” (…)

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Nueva condena a una Caja por vender preferentes con mala fe, de Público, 1-Agosto-2012.

“Un juez de Girona condena a CatalunyaCaixa a devolver a una clienta los 6.000 euros que, sin saberlo, invirtió en este producto financiero de alto riesgo.”

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Los pasos hacia el escándalo de Bankia, de El Pais, 24-Julio-2012

Cronología de cómo se gestó la crisis de la entidad que abocó al pais al rescate financiero.

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La élite económica mundial evadió 17 billones de euros entre 2005 y 2010, de Público, 23-Julio-2012.

“Un informe de la Tax Justice Network denuncia cómo los bancos privados favorecen la fuga de capitales a paraísos fiscales. Algunos países en vías de desarrollo habrían podido pagar toda su deuda externa con el dinero evadido de sus arcas en 30 años.

(…) Entre 2005 y 2010 la élite económica mundial consiguió evadir al menos 16,7 billones de euros en paraísos fiscales –25,6 según la estimación más pesimista–, lo que supera con creces al Producto Interior Bruto (PIB) de EEUU y Japón juntos.

(…) esos 16,7 billones han conseguido escapar de todos los controles fiscales nacionales y han ido a parar a países como Suiza o las Islas Caimán con la ayuda de los bancos privados. (…)”

Sabemos dónde tienen el dinero y quiénes lo robaron, por Carlos Enrique Bayo en Público.

“(…) los diez mayores bancos privados del mundo participan tan activamente en la administración de ese fraude global que sólo en 2010 gestionaron el equivalente a cuatro veces el PIB de España (…)”

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150.000 millones de razones para que el sector bancario dé explicaciones, de El Pais, 21-Julio-2012

“Las cuantiosas ayudas del Estado avalan la investigación. (…)

El dinero dado por el Estado para salvar cajas de ahorros suma 150.553 millones. (…)

En 2011 ejecutivos de cajas con ayudas del Estado cobraron 78 millones entre sueldos, pensiones y derechos de blindajes.  (…)”

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Tercera sentencia contra participaciones preferentes: BNP Paribas deberá devolver a una cliente 44.504 euros por las preferentes por no informar de los riesgos, de El Pais, 18-Julio-2012

Segunda sentencia contra participaciones preferentes: Popular Banca Privada, condenada por vender a una anciana preferentes de un banco con problemas, de 20Minutos, 17-Julio-2012

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Hacienda inspecciona a Barclays en España por lavado de dividendo, de Expansión.com, 16-Julio-2012

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Las malas prácticas sitúan a la banca mundial en el disparadero, de Público, 16-Julio-2012.

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“Los bancos han hecho firmar preferentes que vencen el año 9999”, de Público, 15-Julio-2012.

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Primera sentencia contra participaciones preferentes: Un juez obliga a Novagalicia a devolver a un cliente 7.560 euros de una preferente, de El Pais, 15-Julio-2012

“Es la primera sentencia que condena a una entidad por esta práctica. El fallo anula la operación y obliga a NCG a reembolsar a una clienta de Cambados.”

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El juez registra otras tres querellas contra Rato y la cúpula de Bankia, de El Pais, 11-Julio-2012

“La asociación Democracia Real Ya se personará como acusación popular en la causa. El sindicato CGT y el exabogado de Ruiz Mateos se suman a UPyD, Manos Limpias y 15MpaRato.”

El juez del caso Bankia admite también a trámite la querella del 15-M contra Rato, de El Pais, 10-Julio-2012

“El magistrado imputa al expresidente de Bankia en contra de la opinión del fiscal. La causa se suma a la que ya está abierta en la Audiencia Nacional por iniciativa de UPyD.

(…) imputa al expresidente de Bankia Rodrigo Rato y al antiguo consejo de administración por, entre otros delitos, estafa, falsedad contable con el fin de captar inversión y administración desleal. (…)”

El juez cita como imputados a Rato, Olivas y Acebes por el ‘caso Bankia’, de El Pais, 4-Julio-2012

“La denuncia apunta a cinco posibles delitos, entre ellos estafa y apropiación indebida. (…)

Admitida a trámite la querella presentada por UPyD contra contra 33 exmiembros del Consejo de Administración de Bankia y de su matriz, Banco Financiero y de Ahorros (BFA). (…)”

Los 33 de Bankia, de El Pais, 4-Julio-2012

BFA-Bankia repartio 9 millones entre sus consejeros antes de la limitación de salario, de El Confidencial, 16-Febrero-2012

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La fiscalía investiga los sueldos de altos cargos de Catalunya Caixa, de El Pais, 4-Julio-2012

“El ministerio público recuerda que la entidad “ha necesitado ayudas públicas”. El fiscal sospecha de las “elevadas retribuciones” de los directivos de la entidad.”

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La Audiencia acusa de estafa a cinco directivos de la CAM, de Público, 29-Junio-2012.

“(…) por presuntos delitos societarios, estafa y manipulación del precio de las cosas (…)”

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Del saqueo de Caja Madrid al fraude de Bankia, de madrilonia.org, 29-Junio-2012

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Cajas saqueadas– Editorial de El Pais, 27-Junio-2012

“(…) saqueo de instituciones financieras por parte de directivos cuya incompetencia queda demostrada con la situación ruinosa en que dejaron a las respectivas cajas. (…)

(…) se trata de cajas puestas en situación de quiebra por sus gestores y que necesitan de dinero público para subsistir. (…)”

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LOS ‘AGUJEROS NEGROS’ DEL SECTOR FINANCIERO, serie de El Pais, 24-28-Junio-2012

Serie sobre el hundimiento de Cajas de Ahorros:

Parte 1: Caja Castilla-La Mancha, el aviso de una crisis que nadie quiso oír

“CCM, que fue la primera entidad en caer, era un mapa de los peligros para el sector. El mal control del riesgo y el exceso de crédito al ladrillo acabaron con la caja.”

Parte 2: Cajasur, la caja de la Iglesia, también se apuntó a la fiesta del ladrillo

“La concentración de riesgos en el sector inmobiliario acabó con la entidad. La caja cordobesa fue intervenida en 2010 tras rechazar una fusión con Unicaja.”

Parte 3: “Lo peor de lo peor” era la CAM

Caja Mediterráneo acumula un historial de malas prácticas y pérdidas de 2.713 millones.”

Parte 4: Directivos fuera de control y políticos dóciles dinamitaron la caja gallega

Parte 5: La caja que se montó en el ladrillo

“La antigua Caixa Catalunya se propuso construir cuatro millones de metros cuadrados de casas. El control de riesgos dependía del área comercial.”

Parte 6: El precio de salir de la comarca

“Las cajas de Sabadell, Terrassa y Manlleu atacaron Valencia y Madrid dando hipotecas. (…) la ambición de romper los límites comarcales (…)  las cajas se agarraron al ladrillo (…) ”

Parte 7: Capitalismo de amiguetes

“Injerencia política, excesos inmobiliarios y supuestos delitos marcaron Banco de Valencia.”

Parte 8: Bankia y el fiasco de la política

“La crisis de la entidad y la de Rato estuvieron marcadas por la injerencia del PP, los errores de gestión y la recesión económica. Dimisión escandalosa

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Casi cincuenta banqueros, con el aliento de la Justicia en el cogote, de Público, 26-Junio-2012.

“El gremio de los directivos bancarios se encuentra en estas fechas en el centro de las actuaciones de la Fiscalía, asociaciones de usuarios de banca, pequeños accionistas, clientes, partidos políticos o el movimiento 15-M. La mala praxis bancaria, la ocultación de balances negativos, el falseamiento de las cuentas y, sobre todo, la recepción de indemnizaciones millonarias por despedirse de entidades en práctica quiebra y en plena crisis económica, son objetos de investigaciones judiciales a varias entidades. (…)”

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Anticorrupción presenta una querella contra directivos de Novacaixagalicia, de El Pais, 25-Junio-2012.

“Cuatro exejecutivos están acusados de ocultar sus prejubilaciones, que ascienden a 52 millones. Julio Fernández Gayoso, actual copresidente, también ha sido denunciado. (…)”

La Fiscalía se querella contra cinco ex directivos de Novacaixagalicia, de Público, 25-Junio-2012.

“Dimite el co-presidente de la entidad por decir que los clientes de preferentes sabían lo que hacían. (…)”

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Me siento estafado – Participaciones preferentes, Comando Actualidad – RTVE.es – 20-Junio-2012.

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El FROB denuncia la gestión del Banco de Valencia ante la Audiencia Nacional, de El Pais, 12-Junio-2012

“El organismo apunta a actuaciones irregulares e incumplimientos de la normativa bancaria que podrían ser “constitutivos de delitos” (…).”

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Caixanova colocó preferentes a analfabetos pese a su complejidad, de El Pais, 8-Junio-2012

“Documentos firmados con el dedo confirman las malas prácticas de la entidad gallega, y pueden abrir la vía penal por estafa.

(…) La falta de precauciones que se tomaron para comercializar este producto (participaciones preferentes) parece indicar que hubo una considerable presión hacia los empleados para colocar este producto a todos los clientes que fuese posible. La escasez de garantías hacia los clientes es uno de los aspectos en los que inciden las asociaciones de consumidores y la propia Fiscalía del Tribunal Superior, que prepara una demanda contra Novagalicia Banco por los procedimientos de venta de este tipo de productos. (…)”

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Rescate: se consuma el engaño, de Público, 10-Junio-2012.

Por JUAN TORRES LÓPEZ

Buen resumen sobre el papel de los bancos en esta crisis.

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“Mis ahorros, su botín”

Documental sobre las estafas de los bancos, de madrid.tomalaplaza.

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Mas información:   http://infamiafinanciera.wordpress.com/

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